建機制 強監(jiān)管 重調(diào)查
人民銀行天水市中心支行持續(xù)提升反洗錢履職水平
天天天水網(wǎng)訊 近年來，人民銀行天水市中心支行作為天水市反洗錢行政主管部門，積極履行《反洗錢法》賦予職責，多措并舉，以預防、遏制洗錢活動，維護地方經(jīng)濟金融秩序為目標，根據(jù)形勢需要，結(jié)合實際，有重點地開展了一系列反洗錢工作，并取得了一定成效，有2項工作獲人行蘭州中支行領導簽批肯定，1起洗錢案例被《中國反洗錢實務》采用，被天水市禁毒委評為2018年禁毒工作先進單位。
完善機制構(gòu)建一體化工作格局。人民銀行天水市中心支行踐行“風險為本”理念，不斷完善反洗錢制度體系與管理框架，構(gòu)建了反洗錢法律規(guī)章及配套制度為保障，以銀行、證券、保險、支付以及特定非等反洗錢義務機構(gòu)全員參與，與公檢法、稅務等部門合作聯(lián)動的反洗錢工作組織架構(gòu)為基礎，以相關數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)為支撐，集預防管控、監(jiān)測分析、打擊遏制為一體的工作格局。
強化監(jiān)管織牢風險防范網(wǎng)絡。人民銀行天水市中心支行通過采取考核評估、分類評級、風險評估、風險提示、約見談話、監(jiān)管走訪、執(zhí)法檢查等監(jiān)管手段，督促反洗錢義務機構(gòu)不斷提升洗錢風險防控意識，加大反洗錢知識宣傳力度，認真執(zhí)行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、身份識別及交易記錄保存等制度，提高反洗錢工作合規(guī)性和有效性。近年來，先后對天水市20余家義務機構(gòu)進行了反洗錢執(zhí)法檢查，對問題突出、情節(jié)嚴重、整改不力的堅決從嚴從重處罰，落實機構(gòu)和人員“雙罰制”，倒逼義務機構(gòu)自我問責，3年來累計處罰金額21萬元。
注重調(diào)查有效打擊洗錢犯罪。人民銀行天水市中心支行加強義務機構(gòu)對大額和可疑交易報告的管理，促使義務機構(gòu)提高重大可疑交易報告質(zhì)量，開展專項合作、情報會商，研判調(diào)查重大可疑交易線索，先后移送公安、稅務等部門洗錢線索11起，洗錢類型涵蓋詐騙、網(wǎng)絡賭博、地下錢莊、非法集資等，及時啟動反洗錢行政調(diào)查，協(xié)助公安和稅務部門破獲了8起涉嫌非法集資、電信詐騙、販賣毒品和虛開增值稅發(fā)票案件。
法律顧問：天水忠信律師事務所萬有太、職素芬
