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????天天天水網(wǎng)—天水日報訊（通訊員 趙虎生 汪文 王衛(wèi)紅）我市首例有重大社會影響，涉案數(shù)額特別巨大，備受全市關(guān)注的黃天鎮(zhèn)信用卡詐騙、貸款詐騙一案，近期由甘肅省高級人民法院二審結(jié)案，終審裁定駁回上訴，維持原判，現(xiàn)市中級人民法院一審判決已發(fā)生法律效力。
被告人黃天鎮(zhèn)系廣西人，大專文化程度，原系天水工務(wù)修制廠技術(shù)員，后利用自身技術(shù)特長創(chuàng)辦了創(chuàng)新天慧電腦有限公司。2007年左右，該公司經(jīng)營狀況不佳，黃天鎮(zhèn)無心經(jīng)營，便萌發(fā)了利用自己熟識金融和網(wǎng)絡(luò)專業(yè)知識的便利條件，進(jìn)行金融詐騙違法活動以獲取非法收入的念頭。
2007年3月，黃天鎮(zhèn)在工商銀行天水分行申辦了雙幣種白金貸記卡一張。此白金貸記卡初始信用額度為人民幣5萬元、美金0.5萬元。后經(jīng)黃天鎮(zhèn)多次申請，此卡信用額度逐步上調(diào)為人民幣15萬元。由于銀行工作人員失誤，使原本應(yīng)上調(diào)為1.5萬美元的美金的信用額度被誤調(diào)為15萬美元。2008年底，黃天鎮(zhèn)采用多行開戶、多卡透支，用新的透支來償還舊的透支手段，無償占用大量銀行資金，出現(xiàn)多重債務(wù)，最終無力償還。此后，黃天鎮(zhèn)了解到澳門可刷卡套取美元，遂開始啟用卡上的美金賬戶，到澳門刷卡套現(xiàn)。由于黃天鎮(zhèn)該卡上的人民幣賬戶出現(xiàn)超限透支，工行總部電話銀行客服中心于2009年6月3日、7月3日兩次進(jìn)行了催收。后來黃天鎮(zhèn)改變聯(lián)系方式，工行總部電話銀行客服中心無法與其聯(lián)系，便通過成都西北分部通知天水分行的工作人員進(jìn)行多次催收。之后，黃天鎮(zhèn)只歸還了少量的透支款項，在額度內(nèi)仍繼續(xù)利用新的透支償還部分舊的透支以延續(xù)還款期限。在此期間，黃天鎮(zhèn)前往廣東珠海、澳門、馬來西亞等地，開始頻繁刷卡套現(xiàn)，所套現(xiàn)金用于歸還個人欠款、不同銀行信用卡透支款及利息、套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)，并在澳門賭場賭博及個人高額消費(fèi)等。
????2009年12月，黃天鎮(zhèn)持有的信用卡透支異常終于引起銀行的警覺，多次聯(lián)系黃天鎮(zhèn)未果后，遂對其三張信用卡止付，工行天水分行向其送達(dá)了催收通知書。此時，黃天鎮(zhèn)根本已無還款能力，截至案發(fā)時，黃天鎮(zhèn)共透支折合人民幣1152614.03元。
????黃天鎮(zhèn)不但惡意透支信用卡，還利用工作便利進(jìn)行貸款詐騙犯罪。2007年9月，黃天鎮(zhèn)以非法占有為目的，在其公司員工楊某、陳某、羅某、李某四人不知情的情況下，私刻了四人的印鑒，用四人在其公司工作時提供的個人身份證復(fù)印件等，在麥積區(qū)農(nóng)村合作銀行商埠路支行騙取一年期限貸款共24萬元。貸款到期后，銀行工作人員多次找其進(jìn)行催收均未果。至案發(fā)，黃天鎮(zhèn)只歸還貸款利息至2009年6月，24萬元貸款本金分文未還。
????2010年12月，天水中院對該案進(jìn)行了審理，認(rèn)定黃天鎮(zhèn)犯信用卡詐騙罪和貸款詐騙罪合并判處并決定執(zhí)行有期徒刑二十年。宣判送達(dá)后，被告人不服，向甘肅省高級人民法院提出上訴?，F(xiàn)省高院已對中院判決全案維持。
????黃天鎮(zhèn)信用卡詐騙、貸款詐騙案，是我市中級法院近年來所審結(jié)的金融犯罪案件中涉案犯罪數(shù)額最大的典型案件，也是我市首例最大的信用卡詐騙案。
????市中院一審判決后，即召開了新聞發(fā)布會，將該案案情和判決結(jié)果向新聞媒體進(jìn)行了通報。同時，針對案件中反映出我市銀行系統(tǒng)存在的審查不嚴(yán)，操作不規(guī)范等問題，法院已分別向市銀監(jiān)局、中國工商銀行天水支行發(fā)出了相關(guān)司法建議，以防范類似案件的發(fā)生。
| 來源: 天天天水網(wǎng) 編輯: 張娟 |
