????【打擊防范電信金融詐騙】
專人寫劇本 冒充公檢法
“你攤上大事了” 這是騙子的圈套
????◆天天天水網(wǎng)記者景春燕
????你接到陌生人的電話，如果對(duì)方在電話中說：“我是公安局/檢察院/法院的某某，你涉嫌洗錢、販毒、經(jīng)濟(jì)犯罪等”的事情，那就要請(qǐng)你注意了，這是騙子設(shè)下的圈套在引誘你上當(dāng)。
????以“公檢法警”名義實(shí)施電信詐騙的模式，在詐騙案件中使用率較高，危害極大。犯罪嫌疑人憑借公、檢、法、警等部門的公信力，謊稱受害人有未領(lǐng)取的法院傳票、身份被冒用牽扯刑事案件等，要求受害人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到指定的所謂安全賬戶進(jìn)行清查，騙取受害人錢財(cái)。通常犯罪嫌疑人還會(huì)在在電話中反復(fù)強(qiáng)調(diào)，“此案為督辦大案”，不能向包括家人在內(nèi)的任何人透露消息，否則“罪加一等”，利用這樣的言辭讓受害人覺得“自己攤上了大事”，從而失去分辨真假的能力上當(dāng)受騙。
????記者日前從市公安局刑警支隊(duì)采訪時(shí)了解到，近期，我市又連續(xù)發(fā)生多起不法分子冒充公、檢、法、警人員，以涉嫌犯罪為由實(shí)施的電信詐騙案件。
????3月28日，曹先生接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是廣東省公安廳民警，民警說曹先生涉嫌金融詐騙，需將銀行賬戶內(nèi)資金存入安全賬戶。曹某按對(duì)方提示進(jìn)行操作，結(jié)果被騙7萬余元。
????4月7日，陳女士的母親接到自稱是上海市公安局打來的電話，對(duì)方稱其涉嫌洗黑錢和賄賂兩項(xiàng)罪名，現(xiàn)要對(duì)其進(jìn)行調(diào)查。陳女士的母親驚恐之下，按對(duì)方的要求轉(zhuǎn)賬2萬余元。
????4月3日，周先生接到自稱上海市檢察院工作人員的電話，對(duì)方稱周先生的身份被他人冒用參與了犯罪活動(dòng)，需查清周先生名下存款的清白。周先生信以為真，分多次向?qū)Ψ絽R款18萬元。 “公檢法警”詐騙是如何實(shí)施的？受害人又是怎樣一步步掉進(jìn)圈套的呢？天水市公安局刑警支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)趙智彥對(duì)這一詐騙手段進(jìn)行了揭秘與解讀。
????據(jù)介紹，電信詐騙的團(tuán)伙現(xiàn)在是公司化運(yùn)作，一個(gè)詐騙公司一般由話務(wù)組、轉(zhuǎn)賬組和后勤組構(gòu)成。話務(wù)組專門負(fù)責(zé)打電話，這些話務(wù)員分為一線、二線和三線。一線話務(wù)員一般是按照公司提供的個(gè)人信息撥打電話。
????電信詐騙行業(yè)內(nèi)有專門編寫劇本的人，劇本對(duì)電信詐騙的情境進(jìn)行具體設(shè)計(jì)，針對(duì)受害者的每種反應(yīng)，從臺(tái)詞到語氣都有詳細(xì)的設(shè)計(jì)。
????通常情況下，接到電話的受害人會(huì)又驚又怕，電話里的“公檢法警”人員會(huì)提醒受害人趕快報(bào)案，并會(huì)熱心地幫受害人將電話直接轉(zhuǎn)接到當(dāng)?shù)氐摹肮簿帧?。按照分工，再次轉(zhuǎn)接的電話就是詐騙公司的二線話務(wù)員。
????通過“114”查號(hào)臺(tái)，全國(guó)各地許多職能部門的電話號(hào)碼都能查詢得到，可為什么受害人不查詢核實(shí)一下給自己打來電話的號(hào)碼是否就是“公安局”“法院”“檢察院”的電話號(hào)碼呢？
????趙智彥解釋說，電信詐騙的電話通常顯示的確實(shí)是公安機(jī)關(guān)、法院或者檢察機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，這是通過改號(hào)軟件實(shí)現(xiàn)的。詐騙所用的通訊手段是通過網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)進(jìn)行撥叫的，而且這個(gè)網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)加裝了改號(hào)軟件?？梢栽诒缓θ说碾娫捝巷@示出他們所冒充的公檢法機(jī)關(guān)的電話，騙取被害人的信任。
????此時(shí)，如果受害人按照劇本設(shè)計(jì)的內(nèi)容繼續(xù)上鉤，二線話務(wù)員就會(huì)在電話里說因?yàn)榘盖橹卮螅央娫捰洲D(zhuǎn)接給專案組的“檢察官”，也就是詐騙團(tuán)伙的三線話務(wù)員。電話那頭，“檢察官”警告受害人必須保密，不能跟任何人提及此事，否則將“罪加一等”。為了保密，“檢察官”會(huì)在電話中要求受害人出去到賓館開個(gè)房間，并讓受害人打開指定的“最高人民檢察院”網(wǎng)站。當(dāng)受害人看到“最高人民檢察院”網(wǎng)站上赫然貼著自己的大頭照片及逮捕證時(shí)，早已徹底六神無主。其實(shí)，隨著現(xiàn)在電信詐騙的技術(shù)手段越來越先進(jìn)，假的最高人民檢察院的網(wǎng)站是事先做好的，而假的逮捕證就是在受害人接電話時(shí)制作的。
????接下來，受害人就會(huì)對(duì)電話里的“檢察官”言聽計(jì)從，將自己的積蓄按要求轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。這對(duì)于詐騙團(tuán)伙來說，相當(dāng)于詐騙已經(jīng)成功，馬上就進(jìn)入到取錢的環(huán)節(jié)。為了躲避公安機(jī)關(guān)的追查，詐騙的錢款大多是在境外的ATM機(jī)上取現(xiàn)的。由于ATM機(jī)每日取現(xiàn)有最高限額，詐騙團(tuán)伙的負(fù)責(zé)人則會(huì)通過某些銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)，把錢款層層分解到多張銀行卡上，然后組織人員在ATM機(jī)旁邊守候，只要一聲令下，全部人員一起取現(xiàn)。
????趙智彥說，截至目前，我市發(fā)生的數(shù)額最大的一筆電信詐騙案件，就是詐騙團(tuán)伙采用這種模式實(shí)施的，受害人損失達(dá)100萬元。
法律顧問：天水忠信律師事務(wù)所萬有太、職素芬
