新型騙局現(xiàn)原形 涉案超十五萬元 我市破獲首起購機套現(xiàn)詐騙案
□天水晚報記者 于劍倚
近日,我市公安部門破獲一起利用貸款公司業(yè)務(wù)分期購買手機詐騙案件。
一些貸款公司在我市開展了網(wǎng)上貸款購買手機的業(yè)務(wù),而貸款公司的一些業(yè)務(wù)員卻與手機店主合謀騙取貸款,一些市民為了獲取利益而不惜投身當(dāng)中。目前,兩名主要嫌疑人已被我市警方依法刑事拘留,案件正在進一步審理深挖之中。
新型騙局 分期購機套現(xiàn)
2016年7月31日16時許,我市兩名在校中學(xué)生來到秦州公安分局刑偵二中隊報案,稱最近有幾個同學(xué)經(jīng)常讓他們拿自己的身份證去辦電話卡,事后還能得到幾百元的好處費,兩人覺得這里邊可能會涉及到違法行為,便前來報案。
接警后,民警見疑不放,隨即通過報案人提供的線索將報案中涉及到的在校學(xué)生陳某傳喚至二中隊,經(jīng)過詢問,陳某主動交代受秦某、何某指使慫恿其他同學(xué)持身份證辦理電話卡,為自己賺取好處費。隨著案情的深入,多名涉案人員傳喚到案。我市首起手機套現(xiàn)案件浮出水面,一個環(huán)環(huán)相扣的新型騙局也展現(xiàn)在人們面前。
貸款購機 獲取賺錢門道
1月14日,在秦州公安分局刑偵二中隊,偵辦此案的民警汪永利告訴記者,2016年4月中旬,嫌疑人秦某在秦州區(qū)中心廣場一手機賣場上班時,認識了在普惠快信小額貨款公司業(yè)務(wù)員楊某。楊某告訴秦某,花1400元和拿著本人身份證就可以辦理一部2700元的手機。于是,秦某領(lǐng)其父找楊某辦理該筆網(wǎng)上貸款購手機業(yè)務(wù)。楊某便用秦父的身份證辦理了一張銀行卡和三張電話卡,隨后將兩人帶到一家手機店內(nèi)辦理了購機分期付款貸款業(yè)務(wù)。隨后,雙方簽訂了合同,手機店主將一款2700元的新手機交給秦父,秦父將1400元付給楊某,秦某和秦父都在楊某的指揮下完成貸款購機業(yè)務(wù),兩人并沒有看到合同條款中的內(nèi)容。
一天,秦某無意中翻看父親所簽合同時,發(fā)現(xiàn)合同中并未提到父親所付的1400元現(xiàn)金,且購機貸款人還需償還2700元的貸款,不償還貸款者要負法律責(zé)任。秦某頓覺自己受騙,忙找到楊某詢問,但楊某隨后的一席話讓秦某頓時感到非常驚訝。楊某說,雙方貸款購機合同簽定后,他所在的貸款公司已將購機款打給手機店主,其父提供的1400元是他向該貸款公司償還了該筆貸款前三月750元的分期還款,所剩的650元是自己的跑路費,合同中所說的2700元貸款根本不用你父親償還。貸款公司只向辦理業(yè)務(wù)時所購買的三張電話卡的持有人打電話催收貸款,只要貸款人不用電話卡,貸款公司催款時電話不通也就只能作罷。所以你父親這筆貸款根本不用還。楊某一番話,讓秦某覺得有些不可思議,也從中覺察出一些賺錢的門道。但畢竟該筆業(yè)務(wù)涉及是自己的父親,以防父親被追債負法律責(zé)任,秦某仍每月如期償還該筆貸款。
明知違法 以身犯險騙貸
汪警官繼續(xù)對記者說,正規(guī)辦理手機分期付款業(yè)務(wù)時,貸款人必須持本人身份證、銀行卡。而每個手機店里都有辦理手機分期付款的貸款公司業(yè)務(wù)員,這些業(yè)務(wù)員會協(xié)助客戶填寫委托授權(quán)書并在授權(quán)書和分期購買手機合同上簽字,業(yè)務(wù)員將客戶的信息資料,包括貸款購機人姓名、年齡、性別、家庭住址、工作單位、經(jīng)濟收入、電話號碼(一般都要求三個電話號碼),然后根據(jù)客戶選擇的手機價位注明每月還款的金額等信息填寫,同時貸款公司業(yè)務(wù)員讓身份證持有人拿著和貸款額度同等價值的手機和業(yè)務(wù)員拍照,業(yè)務(wù)員將基本信息和照片上傳到優(yōu)億金融網(wǎng)頁上,該網(wǎng)頁是普惠快信和普惠快捷兩家貸款公司的小額貸款專用系統(tǒng),資料提交后,普惠快信和普惠快捷的后臺人員就會給優(yōu)億金融網(wǎng)頁填寫的新辦三個電話號碼的持有人,貸款人父母及同事打電話,三人回答后臺的相關(guān)驗證問題后,身份驗證結(jié)束之后如屬實,兩家貸款公司就會將辦理貸款的直接打給手機店店主,辦理手機分期付款的人就會拿到自己要買的手機,并如期每月償還貸款。
因秦某常年給人打工,一月下來也掙不了多少錢,此后窺得賺錢門道的秦某便有意接近楊某,不久兩人成了好朋友,并從楊某口中得知,目前,一些貸款公司的業(yè)務(wù)員與我市一些手機店主合謀騙取貸款公司貸款很是普遍。面對這么好的賺錢機會,秦某也決定一試,2016年5月的一天,秦某找到楊某要求辦理3600元華為手機網(wǎng)上貸款分期套現(xiàn)業(yè)務(wù),并因此撈取不義之財。
尋找下線 撈取不義之財
秦某的首次手機套現(xiàn)獲取利益后,其通過微信、QQ上發(fā)信息聯(lián)系人員外,并找到從事某網(wǎng)吧當(dāng)網(wǎng)管的何某,以每筆1000元的好處費為由讓何某給其找人,一聽有好處,何某當(dāng)時答應(yīng)用自己的身份證辦理手機貸款套現(xiàn)業(yè)務(wù)。因通過楊某,秦某認識了在秦州區(qū)普惠快捷公司的區(qū)域經(jīng)理吳某,事后,吳某和其同事抽掉好處費后,秦某給了何某好處費1000元,剩余騙取的貸款據(jù)為己有。撈到好處后的何某先后找到我市某中學(xué)就讀學(xué)生共20多人,秦某先后與楊某和吳某給了這20多人辦理了手機套現(xiàn)業(yè)務(wù),除給何某固定好處費外,分別給他們100元—300元不等的好處費。
汪警官說,從2016年5月中旬到案發(fā)后,嫌疑人秦某、何某以QQ、微信、電話等方式聯(lián)系了20余人,通過電話、網(wǎng)絡(luò)等形式騙得貸款公司認可,騙取多達15萬余元的貸款,秦某從中非法獲利5萬余元,何某從中非法獲利3萬余元。
貸款公司 管理形同虛設(shè)
案件審理期間,民警來到陜西省這兩家貸款公司進行了解,這起手機分期付款業(yè)務(wù)之所以能成功騙取貨款公司貸款,主要是貸款公司聘用的區(qū)域經(jīng)理與業(yè)務(wù)員利用了公司的管理漏洞。雖然這些貸款公司在管理上制定有嚴格的獎罰機制,發(fā)現(xiàn)貸款人不及時還款現(xiàn)象后,馬上會責(zé)令各地區(qū)域經(jīng)理追討債務(wù),然而有些區(qū)域經(jīng)理也在從事手機套現(xiàn)業(yè)務(wù),深知追討會牽扯自己以及與合謀人,便在追討上走走過場,導(dǎo)致追討不力。
不知情的貸款公司只能對區(qū)域經(jīng)理以及業(yè)務(wù)員進行象征性的處罰,并不派專人前去追討,收不回來的貸款只能作為壞賬處理,此舉也直接導(dǎo)致手機套現(xiàn)業(yè)務(wù)的普遍存在。而這些受處罰的區(qū)域經(jīng)理和業(yè)務(wù)員仍然會繼續(xù)撈取好處,等到好處撈足后,這些人會辭職離開貸款公司。據(jù)貸款公司負責(zé)人講,一般公司所聘的業(yè)務(wù)員最長干上一年,最短則幾個月。
目前,案件仍在進一步深挖之中。在此民警提醒,天下沒有免費的午餐,這種新型的詐騙手段還請市民小心防范。也希望這些貸款公司加大管理力度,制定出更加行之有效的辦法來避免手機套現(xiàn)行為再次發(fā)生。
法律顧問：天水忠信律師事務(wù)所萬有太、職素芬
